Define para qué inviertes
Antes de elegir activos, concreta tu objetivo y cuándo podrías necesitar el dinero. El plazo y tu situación personal influyen en el riesgo que puedes asumir y en la liquidez que necesitas.
Cartera de inversión en web y app
Tu cartera de inversión,organizada y bajo control.
Reúne tus acciones, ETFs y fondos. Consulta qué tienes, cuánto has aportado y cómo cambia el valor de tu cartera, con sus movimientos y su liquidez en una misma vista.
Descubre cómo organizar una cartera de inversión y sigue la tuya con Invertcom.
Web · iOS · AndroidUna cartera gratuitaNo necesitas conectar tu broker
01 / CAPITALLo que has aportado.
Distingue tus entradas y salidas de dinero del resultado de las inversiones.
02 / DISTRIBUCIÓNCómo está repartida.
Consulta el peso de tus posiciones y la distribución por sector, país y divisa.
03 / HISTORIALQué ha ocurrido.
Revisa compras, ventas, dividendos y movimientos de efectivo en el historial.
EL PUNTO DE PARTIDA
¿Qué es una cartera de inversión?
Una cartera de inversión es el conjunto de activos en los que invierte una persona o entidad. También se conoce como cartera de valores o portafolio de inversión. Puede incluir acciones, bonos, fondos de inversión y ETFs, entre otros instrumentos.
Su composición depende de los objetivos, el horizonte temporal y el riesgo que se puede asumir. Dos carteras pueden tener el mismo valor y estar expuestas a riesgos muy diferentes.
PASO A PASO
Cómo crear una cartera de inversión
Decide cómo repartir la inversión
Valora los tipos de activos, mercados y sectores que forman parte de tu estrategia. Una cartera de acciones, una de fondos o una combinación de instrumentos pueden tener exposiciones distintas. Tener varias posiciones no garantiza que estén diversificadas.
Registra tu punto de partida
Crea tu cartera en Invertcom e incorpora las posiciones y movimientos que quieras seguir. Para una compra, registra la fecha, cantidad, precio, comisión y moneda. Añade los depósitos y retiradas para que el historial de efectivo refleje lo que ocurre en tu cuenta.
Revisa la evolución con su historial
Consulta el valor actual junto al capital aportado, la liquidez y los movimientos. Revisa cómo cambia el peso de cada posición y si la composición sigue encajando con tu estrategia. Invertcom muestra la información; tú decides sobre tus inversiones.
UN EJEMPLO PARA ENTENDERLO
Ejemplo de una cartera: aportaciones y resultado
Imagina una cartera que empieza con 10.000 €. De ese dinero, 8.000 € están invertidos y 2.000 € permanecen en efectivo. Más adelante, las posiciones pasan a valer 8.300 €. Después añades otros 2.000 €, que dejas disponibles en la cuenta.
| Concepto | Al empezar | Tras el cambio de valor | Después de añadir 2.000 € |
|---|---|---|---|
| Capital aportado acumulado | 10.000 € | 10.000 € | 12.000 € |
| Valor de las posiciones | 8.000 € | 8.300 € | 8.300 € |
| Liquidez | 2.000 € | 2.000 € | 4.000 € |
| Valor total, incluida la liquidez | 10.000 € | 10.300 € | 12.300 € |
| Resultado económico del ejemplo | 0 € | +300 € | +300 € |
El valor total ha aumentado 2.300 €, pero solo 300 € proceden del cambio de valor de las inversiones. Los otros 2.000 € son una aportación. Mirar únicamente el saldo final confundiría ambos conceptos.
Ejemplo ficticio para explicar los conceptos, sin comisiones, impuestos, dividendos ni retiradas. No representa una cartera recomendada ni una previsión. El resultado económico mostrado no es una fórmula de rentabilidad porcentual.
DISTRIBUCIÓN Y DIVERSIFICACIÓN
Mira el conjunto, además de cada posición
La diversificación consiste en repartir la exposición entre inversiones con características diferentes. Puede ayudar a reducir determinados riesgos, pero no elimina la posibilidad de pérdidas.
Varias posiciones pueden compartir empresas, sectores o mercados. Por eso, contar cuántos activos tienes no explica por sí solo cómo está repartida la cartera.
En Invertcom puedes consultar:
- El peso de cada posición
- La distribución por sector y tipo de activo
- La exposición por país y moneda
- La liquidez dentro de la visión total
Utiliza estas vistas para revisar concentraciones y entender mejor la composición. El desglose no sustituye el análisis de los activos que contiene cada fondo o ETF.
Consulta tu cartera con más contexto ↗
SEGUIMIENTO DE CARTERA
Posiciones, efectivo y resultados
El valor actual es una parte de la información. Para interpretar la evolución también necesitas conocer cuánto dinero has añadido o retirado y qué movimientos se han producido.
Capital aportado.
Revisa las entradas y salidas de dinero y distínguelas del resultado de las inversiones.
Liquidez.
Consulta el efectivo disponible registrado en tu cartera. Las compras, ventas, cobros y retiradas ayudan a explicar sus cambios.
Resultados.
Consulta la rentabilidad junto al valor, el capital y el historial. Una cartera que aumenta por nuevos depósitos no está mostrando necesariamente una mayor rentabilidad.
HISTORIAL DE OPERACIONES
Historial de operaciones de tu cartera.
Consulta y edita las operaciones desde el historial. Comprueba sus fechas, importes y comisiones cuando quieras entender un cambio en los resultados.
- Fecha, precio, cantidad y comisión
- Compras, ventas y movimientos de efectivo
- Edición y consulta desde el mismo historial
CONSTRUYE EL HISTORIAL
Cada movimiento tiene su función.
Registra y revisa los movimientos para que las posiciones y el efectivo mantengan una historia coherente.
Añade capital.
Registra el dinero que entra en el broker y queda disponible para invertir.
Abre una posición.
Añade cantidad, precio, fecha, comisión y moneda de la operación.
Amplía un activo.
Incorpora nuevas participaciones a fondos u otras posiciones existentes.
Convierte en liquidez.
Vende una parte o toda la posición sin perder su historial.
Registra el cobro.
Consulta y registra el cobro asociado a una inversión.
Saca efectivo.
Reduce la liquidez cuando el dinero sale realmente de la cuenta del broker.
APORTACIONES PERIÓDICAS
Aportaciones periódicas.
Registra una aportación sobre una posición existente y marca si quieres repetirla periódicamente. Conserva los datos de moneda, tipo de cambio, comisión y notas dentro de su historial.
La programación refleja el movimiento dentro de Invertcom; las operaciones siguen realizándose en tu broker.
SEGUIMIENTO DE ACCIONES
Listas de seguimiento para las acciones que estudias.
Organiza las empresas que quieres observar antes de incorporarlas a tu cartera. Crea listas para distintos intereses y consulta sus precios y variaciones.
DE LA LISTA AL MAPA
Ordena tus ideas. Detecta qué se está moviendo.
Agrupa empresas por estrategia o interés, revisa precios y variaciones, y utiliza el mapa de calor para comparar todos los activos de la lista sin recorrerlos uno a uno.
- Variación y precio de cada acción
- Listas separadas para distintos enfoques
- Mapa de calor con peso visual inmediato
- Búsqueda por nombre o ticker
PREMIUM / VISIÓN GLOBAL
Varias carteras, una visión conjunta.
Marca libremente las carteras que quieras incluir y consulta su rentabilidad como un conjunto. Cambia la selección cuando necesites comparar estrategias, brokers u objetivos diferentes.
Selecciona.
Incluye solo las carteras que necesites analizar en ese momento.
Unifica.
Consulta su evolución combinada como si formaran una sola cartera.
Compara.
Contrasta el conjunto, cada estrategia y un activo de referencia.
Cada selección, una lectura.
Activa o desactiva carteras para estudiar combinaciones distintas sin alterar sus datos.
Periodos comparables.
Revisa la evolución en distintos horizontes y añade una referencia de mercado.
Cada cartera conserva su identidad.
Sus posiciones y movimientos permanecen separados aunque los analices conjuntamente.
PREMIUM / FISCALIDAD ESTIMADA
Estimación fiscal para preparar tu información.
Reúne las ventas FIFO y los dividendos cobrados de las carteras seleccionadas para obtener una estimación orientativa de la fiscalidad en España.
Ganancias y pérdidas realizadas.
Consulta el resultado estimado de las ventas computadas durante el ejercicio.
Cobros y retención simulada.
Reúne los dividendos cobrados y estima la retención incluida en el cálculo.
Una referencia para prepararte.
La estimación ayuda a ordenar la información, pero no sustituye el asesoramiento fiscal.
PLANES
Crea una cartera gratis.
Amplía cuando lo necesites.
Da los primeros pasos sin coste y pasa a Premium cuando necesites varias carteras y una visión más completa.
Básico
0 € /mes
Organiza una primera cartera y descubre Invertcom.
- Hasta 10 operaciones activas
- 1 cartera de inversión
- Seguimiento básico de posiciones
- Métricas de dividendos
- Acceso a la comunidad
Premium
6,90 € /mes
Con 7 días de prueba.
- Operaciones ilimitadas
- Hasta 5 carteras
- Visión global multicartera
- Métricas avanzadas de dividendos
- Carteras públicas
PREGUNTAS FRECUENTES
Sobre tu cartera de inversión
Las respuestas esenciales sobre organización y seguimiento de inversiones en Invertcom.
¿Qué diferencia hay entre cartera de inversión, cartera de valores y portafolio?
En este contexto se utilizan para referirse al conjunto de inversiones de una persona o entidad. La composición puede variar: acciones, fondos, ETFs y otros instrumentos. En Invertcom organizas tus posiciones y movimientos para seguir su evolución.
¿Cómo puedo empezar a organizar mi cartera?
Crea una cartera y registra las posiciones y movimientos que quieras seguir. Incluye los datos de las operaciones y del efectivo para poder interpretar el valor actual junto al capital aportado y el historial. Consulta las guías si necesitas ayuda con cada movimiento.
¿Puedo crear una cartera de inversión gratis?
Sí. El plan Básico permite crear una cartera con hasta 10 operaciones activas. Puedes consultar sus posiciones y utilizar las funciones incluidas en el plan. Premium amplía los límites y añade la Visión Global multicartera.
¿Puedo incluir acciones, ETFs y fondos?
Sí. Puedes organizar diferentes tipos de activos y registrar las compras o aportaciones que correspondan. El historial conserva los datos de cada movimiento.
¿Qué diferencia hay entre una aportación y la rentabilidad?
Una aportación es dinero nuevo que añades. La rentabilidad describe el rendimiento de la inversión. Si el valor de la cartera sube por un depósito, ese aumento no es por sí mismo una ganancia. Por eso conviene revisar valor, capital y movimientos conjuntamente.
¿Tener muchos activos significa que mi cartera está diversificada?
No necesariamente. Distintos activos pueden compartir empresas, sectores o mercados. Revisa sus exposiciones y posibles solapamientos, además del número de posiciones. La diversificación no elimina el riesgo de pérdidas.
¿Puedo registrar operaciones en distintas divisas?
Cada cartera conserva su moneda base. Puedes registrar operaciones en su moneda original y utilizar el tipo de cambio correspondiente para integrarlas en los cálculos de la cartera.
¿Invertcom conecta con mi broker o realiza las operaciones?
No necesitas conectar tu broker para utilizar Invertcom. Las compras y ventas se realizan en el intermediario que utilices. En Invertcom registras los movimientos para seguir y analizar la cartera; no ejecuta esas operaciones por ti.
¿Puedo consultar varias carteras juntas?
Sí. Visión Global Premium permite seleccionar las carteras que quieres analizar como conjunto y cambiar esa selección sin modificar los datos de cada una.
Fuentes de la explicación educativa
Conceptos generales contrastados con la guía de la CNMV sobre inversión y diversificación, la información de la CNMV sobre objetivos, horizonte y riesgo y la definición de cartera de inversión de Santander. Estas referencias no implican colaboración con Invertcom ni validación de sus funciones. El ejemplo es original y ficticio.
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